"Любая опубликованная СМИ плохая информация, связанная со столь крупными суммами, отрицательно сказывается на репутации финансовой системы Эстонии. Мы были частью Советского Союза, у нас остается все та же история, в будущем нас будут таким образом рассматривать извне", - сказал Пауль BNS и добавил, что даже без фактических инцидентов Эстония из-за своей истории должна прилагать больше усилий, чем другие.
"В Эстонии довольно много банков, которым очень сложно найти банк-корреспондент, который предлагал бы доллары США. Эта статья ни в коем случае не улучшит ситуацию, - добавил он. - Говоря конкретно о LHV, мы не предлагаем услугу платежей в долларах. Наша проблема в том, что мы неизвестный небольшой банк, мы даже в коммерческом отношении не слишком привлекательны для крупных банков".
В странах Балтии есть один работающий с долларами США крупный корреспондент, Deutsche Bank, и несколько небольших. "Фактически большая часть платежей в долларах на рынке розничных платежей совершается через один банк", - сказал Пауль и добавил, что не исключает, что Deutsche Bank уйдет с эстонского и латвийского рынка.
Deutsche Bank недавно был оштрафован на четверть миллиарда евро, сказал Пауль. В качестве причины указывались зеркальные сделки с выведенными из России деньгами и умышленные действия сотрудников, добавил он. В то же время, если внимательно прочесть решение о штрафе, то фактической причиной была неспособность отслеживать платежи в своих корреспондентских отношениях, добавил он.
Между назначенным Deutsche Bank штрафом и отмыванием денег, информация о котором была обнародована в понедельник вечером, может и не быть связи, а может и быть, сказал Пауль. "Все те деньги, которые проходили здесь, во многом таким же образом прошли через эти крупные банки с помощью корреспондентских отношений. Как утверждается, большая часть этих платежей осуществлялась в долларах, что значит, что все эти деньги шли посредством банков-корреспондентов на корреспондентские счета", - отметил он.
"Я считаю, что [масштабное отмывание денег] вряд ли является сюрпризом для главных офисов действующих в Эстонии и Латвии банков-корреспондентов. Они в той или иной мере знали об этой ситуации", - сказал Пауль.
Если бы Deutsche Bank прекратил посредничество платежей в долларах в Латвии и Эстонии, в дальнейшем эту услугу смогли бы предлагать клиентам только банки с зарубежными главными офисами, главные офисы которых осуществляют отношения в долларах, сказал Пауль: "Это ни в коем случае не проходило бы по той же цене и так же быстро, я не исключаю, что таким образом получалось бы выполнять не все операции".
В понедельник была обнародована информация о том, что в рамках международной схемы было отмыто в общей сложности более 20 млрд долларов, с 2011 по 2014 гг. в Эстонии было отмыто 1,58 млрд долларов неизвестного происхождения.
1,18 млрд долларов "грязных денег" прошли в Эстонии через банк Danske, через Versobank 121,9 млн, через Eesti Krediidipank 131,9 млн. Кроме того, 31,5 млн прошли через банк SEB, 3,4 млн через Таллиннский бизнес-банк, 2,5 млн через эстонский филиал Citadele, а 1,9 млн через Swedbank.
