Enne valima ja otsustama asumist peaks inimene tegema endale selgeks, kas ta on olemasolevaga rahul. Kui jah, siis pole vahetamisel mingit mõtet. Kui ei, siis peaks mõtlema järele, kas uus teenusepakkuja suudab paremat pakkuda. Valiku aluseks peaksid olema pigem fondi investeerimisstrateegia eripärad ja teenusepakkuja usaldusväärsus, mitte minevikus (ja eriti lühiajaliselt - mõne kuu või nädala jooksul) saavutatud tulemused.
Soovitused osakute vahetamiseks:
- Juba kogunenud pensionifondi osakuid vahetage vaid äärmise vajaduse korral - nii harva kui võimalik, sest sellega kaasnevad teenustasud.
- Kui soovite muuta oma pensionisamba riskitaset, eelistage oma senise fondivalitseja teisi fonde, mitte teise fondivalitseja sama riskitasemega fondi. Sama fondivalitseja fondide vahel vahetades ei võeta tasusid.
- Ärge vahetage osakuid emotsioonide ajel - turulangused on tõusudega võrreldes tavaliselt ootamatumad, järsemad ning kiiremad. Kuna osakuid vahetatakse vaid kolm korda aastas, siis on teil reeglina piisavalt mõtlemisaega.
- Ärge otsustage osakuid vahetada teise fondi hea tootluse pärast. Esiteks, fondide tulevased tõusud-langused on alati ennustamatud ning teiseks, fondi tulemused ja investori tulemused on peaaegu alati üsna oluliselt erinevad.
Pidage meeles - teist sammast kogute enda jaoks, mitte fondivalitseja rõõmuks.
minupension.ee
