Finantsinspektsioon lõpetas AB Kreditex AS-i suhtes alustatud väärteomenetluse seoses väärteo aegumistähtaja möödumisega. Väärtegu aegus 11. oktoobril, kuna siis jõudis kätte kaheaastane menetlustähtaeg.
Kreditex ei käitunud seaduspäraselt
Finantsinspektsiooni juhatuse liige Siim Tammer selgitab, et paraku ei jõudnud väärteomenetlus faasi, kus oleks saanud trahvi määrata. „Selliseid olukordi tuleb ikka ette keerukamates menetlustes. Samas ei tähenda see, et Kreditex oleks käitunud seaduspäraselt.“
Kuna tuvastatud õigusrikkumised olid väga tõsised, tunnistas finantsinspektsioon 2023. aasta 31. oktoobril kehtetuks AB Kreditex AS-i krediidiandja ja hüpoteekkrediidiandja tegevusload. Finantsinspektsioon tegi seda kohe, kui sai teada, et ettevõtte juhtimismudel oli näiline. Selgus, et ettevõtet juhtis varijuht Alexey Kiprushenkov, kelle inspektsioon oli varem hinnanud finantssektori juhiks sobimatuks tema mineviku tõttu. Tegevusloa kehtetuks tunnistamise üle käib endiselt kohtuvaidlus Tallinna halduskohtus.
„Tuvastasime Kreditexis pretsedenditu olukorra ehk selgelt pettusliku juhtimismudeli. Selle mudeli keskmes oli varijuht, kelle olime tunnistanud finantssektori juhiks sobimatuks. Selline teadvalt loodud pettuslik olustik tõi kaasa kõige karmima järelevalvelise otsuse – tegevusloa kaotuse,“ ütles Tammer.
Ta lisas, et järelevalve seisab eelkõige finantssektori ausa, õiguspärase ja läbipaistva toimimise eest. Keeld finantssektoris tegutseda on igast eurodes mõõdetavast trahvist Tammeri sõnul karmim karistus ning selline karistus tagas ka selle, et Kreditex ei tohtinud enam teenust edasi osutada.
Väärteomenetluse aegumistähtaegade ja trahvimäärade probleemile on finantsinspektsioon aastaid tähelepanu juhtinud ja neid on praeguseks tõstetud. Paraku aga ei kohaldunud uued aegumistähtajad ja kõrgemad trahvimäärad väärteomenetlusele, mis puudutas AB Kreditex AS-i juhtumit.
